نظرهای بازار فارکس
حکم بازار فارکس
بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف (ریال ،دلار، یورو، پوند،ین، دینار و…. ) معامله می‌شوند. در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می‌کنند و کسی که قصد معامله دارد، اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است، آن ارز را خریداری می‌کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می‌پردازد، و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن، مجدداً خریداری می‌کند و از این راه سود می‌برد. چنین معامله‌ای از قدیم الایام در بین مردم مرسوم بوده که افراد صاحب سرمایه، یا خود به چنین معامله‌ای اقدام می‌کردند و یا شخص دیگری را به عنوان وکیل یا عامل خود قرار می‌دادند و از او می‌خواستند در مقابل حق‌العمل معین (اجرت) یا مجاناً، چنین معامله‌ای را برای آنان انجام دهند و سود و زیان از آنِ صاحب سرمایه است.
چنین معامله‌ای از نظر شرعی هیچ اشکالی ندارد؛ زیرا تمام شرایط معامله را دارد و در ضمن آن هم، هیچ شرطی که مخالف شرع باشد نشده است؛ بنابراین شرعاً جایز است.
اما آن چه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است، دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است. بعضی از این اشکالات عبارتند از:
1. بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت، به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می‌کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده‌اند، دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه‌برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه نظرهای بازار فارکس آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال‌باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.
2. بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می‌کنند، اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و در پایگاه اینترنتی، معاملات سفارش شده توسط صاحب سرمایه را روز به روز در صفحه مخصوص او نمایش می‌دهند و او نیز به گمان این که این گزارش واقعی است به آنان اطمینان می‌کند، اما در حقیقت این یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد؛ زیرا آنان اموال سرمایه‌گذار را جای دیگری؛ مثل قاچاق و… سرمایه گذاری کرده‌اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست؛ زیرا جدای از اشکالات دیگر، به شرط سرمایه‌گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه‌اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود، عمل نشده است.
3. بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می‌کنند، اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می‌دهند، اما در ضمن قرار‌داد خود با صاحبان سرمایه، شرط‌هایی مطرح می‌کنند که آن شرط‌ها خلاف شرع است (مثل این که شرط می‌کنند در زمان‌هایی که معامله‌ای در کار نیست، این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه‌ای قرض داده و سود دریافت کنند) و موجب بطلان قرار داد می‌شود؛ زیرا در ضمن آن، شرط نظرهای بازار فارکس حرام شده است؛ بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است.
حاصل آن که معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام می‌گیرد، اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود؛ یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه، معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.[1]
پاسخ مراجع عظام تقلید نسبت به این سؤال نیز، چنین است:
حضرت آیت الله العظمی خامنه‌ای (مد ظله العالی):
مبادله ارزى با ارز دیگر که هم‌جنس هم نیستند، چنان‌چه منع قانونى در میان نباشد اشکال ندارد و سود حاصله نیز حلال است، ولى اعتبار دادن کارگزاران به سرمایه معامله‌گر اگر به عنوان قرض دادن به معامله‌گر باشد که قهراً همراه با دریافت سود است، در این صورت چنین معامله‌اى از طرف کارگزار براى معامله‌گر صورت شرعى نظرهای بازار فارکس ندارد.
حضرت آیت الله العظمی سیستانی (مد ظله العالی):
حضرت آیت الله اجازه ورود در چنین معاملاتى را نمی‌دهند.
حضرت آیت الله العظمی صافی گلپایگانی (مد ظله العالی):
از آن‌جایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد.
حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی (مد ظله العالی):
با توجّه به اینکه فارکس، شرایط شرعیّه معاملات را ندارد جایز نیست.
حضرت آیت الله العظمی نوری همدانی (مد ظله العالی):
بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.[2]
[1]. گفتکوی تلفنی با حجةالاسلام دکتر سید عباس موسویان؛ کارشناس بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، توسط سایت اسلام‌کوئست.
[2]. استفتاء از دفاتر آیات عظام: خامنه‌ای، سیستانی، مکارم شیرازی، صافی گلپایگانی و نوری همدانی (مد ظلهم العالی) توسط
سایت اسلام‌کوئست، «حکم شرعی خرید و فروش در بازار فارکس».
فرم ثبت پیشنهادات و انتقادات
شما می توانید پیشنهادات و انتقادات خود را درباره این مدخل با ما درمیان بگذارید
نحوه و زمان معامله در بازار فارکس
وقتی نوبت به خرید و فروش فارکس می رسد، معامله گران، سبک ها و رویکردهای منحصر به فردی دارند. این نظرهای بازار فارکس به این دلیل است که بازار فارکس یکی از نقدینه ترین و بزرگترین بازارهای جهان است و در نتیجه هیچ راه واحدی برای معامله در آن وجود ندارد.
دانستن زمان خرید و فروش در فارکس، به عوامل زیادی بستگی دارد، اما زمانی که بازارها نوسان دارند، به دلیل ریسک بالاتر ، حجم بیشتری وجود دارد. این مقاله، با استفاده از مثال های عملی و همچنین منابع دیگر، برای تقویت تجربه معاملاتی فارکس شما، به بررسی مفهوم خرید و فروش ارز می پردازد.
خرید و فروش فارکس به چه معناست
خرید و فروش جفت ارز فارکس، شامل تخمین صعود/نزول ارزش یک ارز، در برابر ارز دیگر است. این کار، می تواند شامل تحلیل فاندامنتال یا تکنیکال، به عنوان پایه تجارت باشد. هنگامی که یک مبنا شکل گرفت، معامله گر به سایر جنبه های تکنیکال و فاندامنتال توجه می کند. سطوح کلیدی ورود و خروج، با در نظر گرفتن فرآیندهای مدیریت ریسک، به دنبال آن خواهد آمد.
عوامل موثر بر جفت ارز
رویدادهای سیاسی
بی ثباتی دولت، فساد و تغییرات در دولت می تواند بر ارزش یک ارز تاثیر بگذارد. به عنوان مثال، زمانی که رئیس جمهور دونالد ترامپ انتخاب شد، ارزش دلار افزایش یافت!
سیاست اقتصادی
از نقطه نظر فاندامنتال، معامله گران فارکس به دقت ارقام بیکاری، تولید ناخالص داخلی، سیاست های پولی و مالی (به عنوان نمونه) که بر ارزش ارزها تاثیر دارند را زیر نظر دارند. تقویم اقتصادی ما، رویدادهای آینده را نشان می دهد که ممکن است بازارهای مالی را دگرگون کنند.
تحلیل تکنیکال
معامله گران تکنیکال، تمایل دارند سطوح کلیدی قیمت (حمایت و مقاومت)، روندها و سایر اندیکاتور ها را برای ایجاد مبنایی برای معاملات فارکس خود، ترجیح دهند.
نحوه خرید و فروش جفت ارز یورو/دلار
با استفاده از جفت ارز یورو/دلار، مثالی از نحوه و زمان خرید یا فروش فارکس ارائه خواهیم داد. فرض کنید می خواهید جفت ارز یورو/دلار را بخرید. اگر پس از معامله فروش، ارزش یورو نسبت به دلار افزایش یابد، ممکن است سود داشته باشید (بسته به کمیسیون و سایر کارمزدها). یک معامله گر در این مثال می تواند همزمان یورو را بخرد و دلار را بفروشد. به عنوان مثال، اگر جفت ارز یورو/دلار در سطح 11300 خریداری می شد و جفت ارز در زمان بسته شدن/خروج از معامله تا 11504 حرکت می کرد، سود معامله 204 پیپ بود. این در نمودار زیر نشان داده شده است.
در این مثال، از دیدگاه تکنیکال استفاده شده است:
- سطح ورود: الگوی کندل استیک ستاره صبحگاهی، نقطه ورود بالقوه را نشان می دهد که با استفاده از اندیکاتور RSI که سیگنال اشباع فروش را نشان می دهد، اثبات شده است.
- سطح خروج: استفاده از سطوح کلیدی قیمت برای تعیین سطح سود اولیه.
به همین ترتیب، یک معامله گر فاندامنتال می تواند جفت ارز دلار/ین را، با دنبال کردن اخبار سیاسی و اقتصادی، معامله کند. به عنوان مثال، اگر یک معامله گر فاندامنتال انتظار داشته باشد که بانک فدرال رزرو نرخ بهره را افزایش دهد، این موضوع ممکن است سرمایه گذاری خارجی بیشتری را به امریکا جذب کند و در نتیجه تقاضای بیشتری برای ارز داخلی (دلار) داشته باشد. معامله گر می تواند با پیش بینی صعود ارزش دلار، وارد یک معامله خرید شود. البته، این کاملا قطعی نیست، زیرا اصول/تئوری های اقتصادی، همیشه به شرایط دنیای واقعی تعبیر نمی شوند. انجام معاملات فروش در جفت ارز های فارکس، کمی پیچیده تر از خرید است. برای به دست آوردن بینش بهتر، در مورد نحوه فروش در فارکس بیشتر بخوانید.
درک مدیریت ریسک هنگام خرید و فروش فارکس
مدیریت ریسک، برای دوام در معاملات فارکس، ضروری است. مدیریت ریسک صرفا شامل یک نسبت ریسک به ریوارد مثبت نیست، بلکه درک نوسانات بالقوه در نوسانات را نیز شامل می شود. عوامل موثر بر جفت ارزهای فارکس می توانند گاهی اوقات تاثیرات قابل توجهی داشته باشند، بنابراین می توان با اجرای تکنیک های مدیریت ریسک مناسب، از اثرات نامطلوب بر معامله جلوگیری کرد. خرید و فروش فارکس می تواند پیچیده باشد، بنابراین درک مکانیزم پشت آن، مانند نحوه خواندن جفت ارز، قبل از شروع معامله ضروری است. ما همچنین خواندن راهنمای فارکس برای مبتدیان خود را توصیه می کنیم تا یک دوره های کوتاه مدت درباره مبانی معاملات فارکس را دریافت کنند.
مطالعه بیشتر و ابزارهایی برای حمایت از معاملات فارکس شما
"فارکس" به زبان ساده
شاید تا به حال به کشور دیگری سفرکرده اید و معمولن در فرودگاه بدنبال صرافی هستید و مایلید پول خود را به ارز کشوری که به آن سفرکردید تبدیل کنید. در این لحظه به طرف پیشخوان می‌روید و متوجه صفحه نمایش تبدیل نرخ ارزهای مختلف می‌شوید. (نرخ ارز، قیمت نسبی دو ارز از دو کشور مختلف است). درصفحه نمایش شما "ین ژاپن" را پیدا می‌کنید و فکر می‌کنید، "وای! ارزش یک دلار من ۱۰۰ ین است؟! ده دلار دارم! قراره پولدار بشم! " وقتی دلار را به ین تبدیل کردید اساسا در بازار فارکس شرکت کرده اید! حالا شما یک ارز را با ارز دیگر مبادله کرده اید.
فرض می‌کنیم که شما یک امریکایی هستید که از ژاپن بازدید می‌کنید، دلار فروخته اید و ین خریدید. درپایان مسافرت قصد دارید با هواپیما برگردید در باجه صرافی می‌ایستید تا باقیمانده ین را به دلار تبدیل کنید متوجه می‌شوید که نرخ‌های ارز تغییر کرده است. همین تغییرات در نرخ ارز است که به شما اجازه می‌دهد در بازار تبادل ارز خارجی درآمد کسب کنید.
فارکس چیست؟
بازار ارز خارجی که معمولا "Forex" یا "FX" یا فارکس نامیده می‌شود بزرگترین بازار مالی نظرهای بازار فارکس جهان است. فارکس یک بازار جهانی و غیرمتمرکز است که در آن ارزهای بین المللی دست به دست می‌شود. نرخ ارزها در ثانیه تغییر می‌کند پس این بازار دایما متغیراست. فقط درصد کمی از معاملات ارزی در "اقتصاد واقعی" مانند داستان فوق اتفاق می‌افتد و بیشتر معاملات ارزی که در بازار جهانی ارز اتفاق می‌افتد به دلایل سفته بازی است. معامله گران ارز (که به آنها سفته بازیا دلال ارز نیز می‌گویند) ارز‌هایی را می‌خرند که امیدوارند در آینده بتوانند آنها را با قیمت بالاتر بفروشند.
در بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE)، که بزرگترین بازار سهام جهان است، هر روز حدود ۲۲.۴ میلیارد دلار معامله می‌شود. در مقایسه با حجم ۲۲.۴ میلیارد دلاری روزانه بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE)، بازار ارز با حجم تجارت ۶.۶ تریلیون دلار در روز کاملاً بزرگ به نظر می‌رسد. هر روز در شبکه‌های مختلف خبری مثل بلومبرگ سی ان بی سی و حتی در باشگاه هم از بالا و پایین رفتن قیمت‌ها در بورس اوراق بهادارنیویورک می‌شنوید. وقتی مردم در مورد "بازار" صحبت می‌کنند، منظور آنها معمولاً بورس است؛ بنابراین NYSE بازار اوراق بورس نیویورک بزرگ به نظر می‌رسد، بورس همیشه سر و صدا زیادی ایجاد می‌کند. ولی، NYSE در مقایسه با بازار فارکس بسیار کوچک است! عددی نیست! به نظرت این بورس واقعن دهن پرکن هست یا مثل بوس کوتاه و لحظه‌ای است.
با بررسی نمودار میانگین حجم معاملات روزانه بازار ارز، بورس اوراق بهادار نیویورک، بورس توکیو و بورس اوراق بهادار لندن درمی یابیم که: بازار ارز بیش از ۲۰۰ برابر بزرگتراست! خیلی بزرگه! نفس عمیق بکش، هول نشو!
بازار ارز رقم بزرگ ۶.۶ تریلیون دلاری را شامل می‌شود در حالی که بازار "نقدی" یا Spot که بخشی از بازار ارز است و بیشتر معامله گران فارکس در آن فعالند، کمتر از ۲ تریلیون دلار در روزاست با محاسبه معامله گران خرد این حجم روزانه در بازار نقدی حتی کمتر هم می‌شود. تعیین اندازه دقیق بخش معامله گران خرد بازار FX یا فارکس بسیار دشوار است، اما تخمین زده می‌شود حدود ۳ تا ۵ درصد از حجم کل معاملات روزانه ارز، یا نظرهای بازار فارکس حدود ۲۰۰-۳۰۰ میلیارد دلار (شاید کمتر) است؛ بنابراین می‌بینید که فارکس بازاربزرگی است. هدف از بیان اعداد و ارقام بازاریابی یا بزرگ نمایی نیست صرفن بیان گوشه‌ای از واقعیت هست.
نکته دیگه اینکه، بازارارز بین الملل یا فارکس بندرت بسته می‌شود! تقریباً بصورت شبانه روزی باز است. بازار فارکس ۲۴ ساعت شبانه روز و ۵ روز هفته باز است و فقط آخر هفته تعطیل است. برخلاف بازارسهام یا اوراق قرضه، بازار فارکس در پایان هر روز کاری بسته نمی‌شود و مبادلات ارزها به مراکز مختلف مالی در سراسر جهان منتقل می‌شود طی روز معاملات از سیدنی، سنگاپور، هنگ کنگ، توکیو، فرانکفورت، لندن و سرانجام به نیویورک منتقل می‌شوند.
