گزینه های باینری

چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی

آشنایی با اصول مدیریت سرمایه

با توجه به رشد چشم‌گیر شاخص‌های بازار سهام طی سالیان اخیر، صاحبان سرمایه‌های خرد و کلان از اقشار مختلف و با هر میزان تخصص مالی، وارد بازار سرمایه شده‌اند. هرچند گزینه‌های مطمئن‌تری نظیر صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم وجود دارند اما، بسیاری از افراد به دلایل مختلف ترجیح می‌دهند که خودشان مستقیماً در بازار به خرید و فروش سهام بپردازند.

به منظور سرمایه‌گذاری آگاهانه، باید پیش از ورود به بازار آموزش دیده و ارکان اصلی فرآیند معامله‌گری یعنی تحلیل، روانشناسی و مدیریت سرمایه را به خوبی فرا بگیرید. یادگیری این مفاهیم، از طریق آموزش‌های تئوری و تجربه معامله‌گری در بازار بورس، حاصل می‌شود. در این میان، بخش مدیریت سرمایه از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است زیرا، مستقیماً با بقای افراد در بازار مرتبط بوده و به گونه‌ای می‌توان آن را ضامن حفظ و رشد سرمایه معامله‌گران دانست. برای پیاده سازی قوانین مدیریت سرمایه در بازار بورس، عملکرد سیستماتیک و تفکر منطقی فرد الزامی است. قطعاً معامله‌گری که این مفهوم را به خوبی درک نموده و اجرایی کند، از آرامش روحی بیشتری حین داد و ستد برخوردار است زیرا، با درنظر گرفتن تمام ریسک‌های ممکن اقدام به سرمایه‌گذاری می‌نماید و همین موضوع یکی از سنگ بناهای اصلی موفقیت در بازار مالی است.

مدیریت سرمایه چیست

مدیریت سرمایه چیست؟

اگر بخواهیم یک تعریف جامع و کلی ارائه کنیم، دانش و مهارت سرمایه‌گذاری با ریسک حداقل در راستای کسب بازدهی حداکثر را مدیریت سرمایه می‌نامند. هدف اصلی مدیریت سرمایه در وهله اول، کنترل ریسک و حفظ دارایی است. از این جهت در برخی از منابع آموزشی، مدیریت سرمایه به همان مدیریت ریسک نیز تعبیر می‌شود. به بیان ساده‌تر، مفهوم مدیریت سرمایه این است که برای بدست آوردن بازدهی مورد انتظار خود باید مقدار ریسک مشخصی متقبل شوید؛ طبق اصول حرفه‌ای معامله‌گری و به منظور جلوگیری از وقوع ضررهای سنگین و غیر قابل تحمل، باید پیش از ورود به موقعیت معاملاتی مقادیر این چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی بازده و ریسک معلوم و به گونه‌ای متعادل شده باشند که در مقابل انتظار برای کسب سودی معقول، ضرر کمی پیش روی شما باشد.

اعمال صحیح قوانین مدیریت ریسک در فرآیند معاملات، می‌تواند در راستای کاهش ضرر و زیان تأثیر به ‌سزایی داشته باشد. ترکیب یک استراتژی معاملاتی کارا و مدیریت سرمایه، ضمن پیش‌گیری از وقوع ضررهای سنگین و غیر منتظره، به مرور زمان منجر به رشد سرمایه شما خواهد شد. اعمال مدیریت ریسک در معاملات سهام و سایر ابزارهای مالی، تابع قوانین واحد و مشخصی نیست و از یک فرد تا دیگری متفاوت است. در واقع جزئیات و نحوه اعمال مدیریت سرمایه، تا حد زیادی به دیدگاه سرمایه‌گذاری، اهداف مالی، طرز تفکر و روحیات شخص بستگی دارد. بر اساس چنین معیارهایی، رویکرد سرمایه‌گذاران در قبال ریسک را تشخیص داده و آن‌ها را در دو دسته کلی ریسک‌گریز و ریسک‌پذیر تقسیم می‌کنند.

در نتیجه معامله‌گران باید از قواعد مدیریت ریسکی استفاده کنند که متناسب با شخصیت سرمایه‌گذاری آن‌ها باشد و در این زمینه نمی‌توان برای همگان نسخه‌ای واحد تجویز نمود. بطور مثال؛ میزان پذیرش ریسک معامله‌گران کوتاه مدتی در هر موقعیت معاملاتی نسبت به افرادی که دیدگاه بلند مدت دارند، کاملاً متفاوت است.

بسیاری از افراد، با رویای یک شبه ثروتمند شدن وارد بازار سهام شده و انتظار دارند ظرف مدت کوتاهی، سرمایه خود را چند برابر کنند! چنین سرمایه‌گذارانی را حتی نمی‌توان شدیداً ریسک پذیر نامید زیرا، مفهوم ریسک اصلاً برای آن‌ها تعریف نشده است و در محاسبات ذهنی خود صرفاً به سود می‌اندیشند. چنین شخصی حتی ممکن است مدتی معاملات سوددهی را نیز تجربه کند اما، در نهایت به دلیل عدم رعایت مدیریت سرمایه و پذیرش بدون محدودیت ریسک، سرمایه خود را به نابودی می‌کشاند. به راستی می‌توان ادعا نمود؛ یکی از اصلی ترین وجوه تمایز معامله‌گران موفق با سایرین، رعایت اصول مدیریت سرمایه است.

امروزه برای مدیریت ریسک روش‌های مختلفی وجود دارد. شیوه‌های کلاسیک چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی بیشتر بر محاسبات ساده متمرکز بوده و مدل‌های جدید نظیر روش پروفسور بالسارا، غالباً بر اساس جداول و فرمول‌های پیچیده ریاضی بنا شده‌اند. همگی این روش‌ها مبتنی بر ارزیابی ریسک موقعیت‌های معاملاتی بصورت انفرادی و در نهایت تعیین چهارچوب‌های مشخص برای محدوده ریسک پذیری معامله‌گران می‌باشند.

مدیریت سرمایه

ارکان اصلی مدیریت سرمایه در بازار سهام

هرچند برای مدیریت سرمایه روش و فرمول مشخصی وجود ندارد اما برای تدوین قوانین مدیریت ریسک و ارزیابی دقیق موقعیت‌های معاملاتی در بازار، شاخص‌های مرسومی وجود دارند که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:

  • ریسک
  • بازده
  • حجم معاملات
  • نسبت بازده به ریسک
  • نسبت افت سرمایه

به منظور انجام معاملاتی اصولی و موفقیت آمیز، موارد اول تا چهارم را باید برای هر موقعیت معاملاتی و الزاماً پیش از ورود، بررسی نموده و در مورد آن‌ها تصمیم‌‌گیری کنیم. در واقع پس از مشخص نمودن این موارد مشاهده می‌کنیم که نقاط خروج و حداکثر سود و زیان مورد انتظار از موقعیت معاملاتی مذکور، با دقت معین می‌شوند. به وضوح می‌بینیم که مدیریت سرمایه در راستای موفقیت هر استراتژی معاملاتی نقش کاملاً حیاتی ایفا می‌نماید که چشم‌ پوشی از آن نتیجه‌ای جز شکست در پی نخواهد داشت. حال پس از شرح مفهوم و اهمیت مدیریت سرمایه در بازارهای مالی و ذکر ارکان اصلی آن به بیان برخی از قواعد مرسوم و توصیه‌های رایج در این زمینه می‌پردازیم؛

  • پیش از ورود به معامله، باید ریسک و بازده مورد انتظار از آن را تعیین کنید.
  • محاسبات مقادیر ریسک و بازده، تابع مستقیمی از نقاط خروج احتمالی و حجم معاملات می‌باشد.
  • طبق اصول سرمایه‌گذاری و توصیه بزرگان بازار، حداکثر مقدار ریسک در هر موقعیت معاملاتی، نباید از ۳ درصد بیشتر شود!
  • حداقل مقدار مجاز نسبت بازده به ریسک، برابر ۱ می‌باشد و در غیر این صورت، ورود به معامله خطای بزرگی است.
  • در صورت نیاز به داشتن چندین موقعیت معاملاتی باز به صورت هم‌زمان، باید حداکثر ریسک قابل تحمل را بین این معاملات تقسیم نمود.
  • زمانی که به بازدهی نجومی معاملات اعتباری و اهرمی می‌اندیشید، ریسک سنگین و چند برابری آن‌ها را نیز مد نظر داشته باشید!
  • آستانه تحمل افت سرمایه حساب معاملاتی خود را به طور دقیق مشخص نموده و زمانی که به دلیل چندین معامله زیان‌ده میزان افت سرمایه شما به محدوده خطر رسید، بدون تعلل فرآیند معاملات خود را برای مدتی متوقف کنید.

در مجموعه مقالات آتی مدیریت سرمایه در بخش بلاگ آسان بورس، مفاهیم ریسک، بازده، نسبت‌های مرتبط با مدیریت سرمایه و… به تفصیل توضیح داده خواهند شد.

مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی

مدیریت-ریسک--در-باینری-آپشن

موفقیت در بازارهای بین المللی مانند فارکس و باینری آپشن چیز غیر ممکنی نیست پیش هر استادی که آموزش میدیدم یک مورد خیلی ارزشمندی را متوجه شدم . اینکه اگر در بازارهای مالی به سود هم برسی ولی نتوانی میزان ریسک و سرمایه خودت را مدیریت کنی خیلی زود با یک حجم ضرر زیاد از این کسبوکار خداحافظی خواهی کرد ، تمامی کلمات این مقاله از یک تجربه 10 ساله در بازارهای مالی آمده است ، شما عزیزانی که به این گونه مقالات دسترسی دارید بسیار جلوتر از افرادی هستید که بدون مطالعه در بازارهای مالی وارد میشوند ، شما یک مزیت بزرگ دارید و آن اینست که از تجربه دیگران استفاده میکنید و آن دسته ای که مطالعه کافی ندارند با شکست های پی در پی ، خود تجربه دیگران میشوند و حتی ممکن است درصد زیادی از سرمایه خودشان را سر مطالعه و اطلاعات کم از دست بدهند ، لذا باید به این مورد واقف باید که مدیریت کردن ریسک و سرمایه یکی از رکن های اصلی موفقیت در بازار های مالی میباشد .

مدیریت سرمایه و ریسک شاید برای خیلی از افراد تازه وارد مبحث مهمی نباشد ولی باید عرض کنم که این دو مبحث به اندازه تحلیل های تکنیکال برای موفقیت یک معامله گر ارزشمند هستند.

در این مقاله میپردازیم به تعاریف کلی مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

ریسک کردن و مدیریت سرمایه در بازار های مالی

مدیریت سرمایه در بازارهای مالی چیست؟

اکثر افراد تازه کار با 20 دلار حساب خودشان را شارژ میکنند پس مثالی میزنیم که مرتبط با همین مبلغ باشد ، فرض میکنیم شما با یک استراتژی عالی و تسلط کامل بر تحلیلهای تکنیکال 20 دلار خودتان را تبدیل به 200 دلار کردید .

طبیعتا در اینگونه مواقع حس میکنید تبدیل به یک تریدر حرفه ای شدید و در هر پوزیشن معاملاتی 40 دلار چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی و یا 50 دلار وارد میکنید تا هر چه زودتر سرمایه خودتان را بیشتر و بیشتر کنید. این بدترین و ناشیانه ترین کاری هست که یک تریدر میتونه انجام بده . یعنی وارد کردن بالای 25 تا 30 درصد موجودی در یک معامله . اگر سه یا چهار ضرر پشت سر هم انجام بدهید خیلی راحت همه سرمایه شما به باد خواهد رفت .

لات (اصطلاح بازارهای فارکس ) و یا میزان سرمایه گذاری هر فرد در یک معامله باید بین 2 تا 10 درصد باشد . شما اگر 100 دلار دارید و هنوز سطح متوسطی دارید پیشنهاد میکنم بیشتر از 5 درصد وارد یک معامله نکنید. و اگر فردی حرفه ای هستید نباید بیشتر از 10 درصد موجودی خود در هر معامله سرمایه گذاری کنید .

بازارهای مالی دنیای بی رحمی هستند و اگر حساب شده عمل نکنید ممکن است با ضرر دادن این تجربه را بدست بیاورید.

مدیریت ریسک در بازارهای مالی چیست؟

مدیریت ریسک یک اصل اساسی است که از همان ابتدای فعالیت در بازار باید آن را رعایت کنید در غیر این صورت خیلی زود از بازار اوت out میشوید.

میزان توقعی که ما از بازارهای مالی داریم بسیار زیاد است . دوستانی که بدون هیچ دانش قبلی وارد بازار میشوند توقع دارند با یک استراتژی رایگان که در اینترنت یادگرفتند سودهای کلانی را انجام دهند که این امر بیشتر در ایران دیده میشود.

این را بخاطر داشته باشید که حتی بهترین تریدرهای جهان با بهترین استراتژی هایی که در دست دارند هم گاهی ضرر میکنند و از این بابت هیچوقت ناراحت نمیشوند چرا که همیشه احتمال 10 تا 20 درصد ضرر را برای خودشان کنار گذاشته اند یعنی از هر 100 معامله ای که انجام دهند حد 10 تا 20 تا معامله ای که با ضرر بسته شود را کنار گذاشته اند و بعنوان یک واقعیت این موضوع را قبول کرده اند که در بازارهای مالی جهانی هیچ تضمین و هیچ صددرصدی وجود ندارد.

(این را بیاد داشته باشید که ضرر هم جزئی از فعالیت در بازار است)

نکات کلیدی و مهم در بازار های مالی :

    • معامله کردن در بازار های مالی در صورتی سودآور و هیجان انگیز می باشد که در حین انجام معامله ، معامله گر احساسات و عواطف خود را کنترل کرده و در انجام معامله متمرکز باشد .
    • معامله گران برای آنکه از ضرر در هنگام انجام معامله جلوگیری کنند ، باید روش های مناسبی برای مدیریت سرمایه خود را تمرین کنند تا از ضرر ها در حین انجام معامله جلوگیری شود .
    • یکی از بهترین راه حل ها برای ادامه و پیشرفت در بازار های مالی داشتن یک ترفند مدیریت ریسک است که به شما کمک می کند سود خود را افزایش داده و میزان ضرر را پایین بیاورید .

    مشخص کردن حد ضرر و حد سود در معامله:

    معامله کنندگانی اکثر اوقات در معامله موفق هستند ، که همیشه میدانند در چه قیمتی تمایل به فروش و در چه قیمتی تمایل به خرید دارند .

    یکی از ویژگی های دیگری که معامله گران موفق دارند این است که آنها میزان سود و ضرر خود را می دانند و میتوانند آنها را تحلیل و اندازه گیری کنند ، پس شما هم اگر میخواهید در معامله سود خوبی به دست آورید باید میزان ضرر و سود خود را بدانید تا بتوانید در آن منطقه از مارکت خارج شده و جلوی آن را بگیرید .

    مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی

    معامله کنندگان تازه کار بدون داشتن آگاهی در نقاطی که قصد خرید و فروش آن را دارند وارد معامله شده و بر اساس احساسات خود معامله را ادامه میدهند و سرمایه خود را از دست داده و این کار ضرر های زیادی را به دنبال دارد پس یکی از نکات کلیدی این است که معامله گر حد ضرر و حد سود خود را مشخص و تعیین کند و برای معامله برنامه ریزی داشته و به آن توجه کند .

    سعی کنید با رفتار و عمل منطقی و درستی که انجام میدهید در بازارهای مالی مانند باینری آپشن یا فارکس طبق چهارچوب و اصول رفتار کنید تا شما هم جزو درصد افرادی باشید که از این بازارهای مالی درآمد چند هزار دلاری ماهیانه دارند .

    مدیریت ریسک در فارکس ؛ مدیریت ریسک در بازار سرمایه

    مدیریت ریسک در فارکس ؛ مدیریت ریسک در بازار سرمایه : این یکی از مفاهیمی است که کمتر در بورس ایران به آن نیاز دارید مدیریت ریسک در Forex نقش بسزایی در بقا و یا سقوط ناگهانی شما در دنیای تجارت Forex بازی می کند. بدون برخورداری از مدیریت ریسک صحیح، حتی با در دست داشتن بهترین سیستم تجاری دنیا کاری از پیش نخواهید برد. مدیریت ریسک ترکیبی از ایده های مختلف برای کنترل ریسک تجاری شما است که می تواند اندازه ی لات و هجینگ معامله و همچنین ساعات و روزهای معامله تان را محدود کند و به شما نشان دهد چه زمانی برای ضرر کردن مناسب تر است.

    چرا مدیریت ریسک در فارکس مهم است ؟

    مدیریت ریسک Forex یکی از کلیدی ترین مفاهیم بقا برای یک تریدر Forex است. درک این مفهوم برای تریدرها آسان است، اما اعمال آن در واقعیت کار دشواری است. بروکرهای Forex از مزایای استفاده از اهرم صحبت می کنند تا توجه افراد را از مشکلات موجود منحرف کنند. این باعث می شود وقتی که معامله گران به سراغ پلت فرم تجاری خود می روند این ذهنیت را در سر داشته باشند که باید ریسک بزرگ کرد و به دنبال پول های درشت بود. شاید برای کسانی که با حساب های آزمایشی این کار را انجام داده اند تا حدی آسان به نظر بیاید، اما به محض ورود پول واقعی و احساسات همه چیز تغییر می کند. در این زمان یک مدیریت ریسک واقعی از اهمیت ویژه ای برخودار است.

    مدیریت ریسک در فارکس : کنترل ضرر

    یکی از شکل های مدیریت ریسک، کنترل ضرر است؛ این که بدانید چه زمانی باید در یک معامله جلوی ضرر را بگیرید. برای این کار می توانید از توقف کامل و یا توقف ذهنی استفاده کنید. توقف کامل زمانی است که شما به هنگام شروع معامله حد ضررتان را در یک سطح معین تنظیم می کنید. توقف ذهنی زمانی است که تعیین می کنید چه مقدار فشار و یا Drawdown (حداکثر افت سرمایه) به هنگام معامله اعمال شود.

    تعیین حد ضرر به تنهایی یک علم محسوب می شود، اما نکته اصلی این است که به صورت منطقی ریسک معامله تان را محدود کند و برای شما کاملاً قابل درک باشد. وقتی که حد ضرر را در ذهن و یا در پلت فرم تجاری خود تعیین کردید از آن تخطی نکنید. این امکان همواره وجود دارد که به دام افتاده و حد ضرر خود را بیشتر و بیشتر کنید. اگر این کار را انجام ندهید، به شکل مؤثری جلوی ضررهای خود را نمی گیرید که سرانجام به ویرانی شما می انجامد.

    استفاده از لات در اندازه های صحیح

    تبلیغات بروکر به شما القا می کند که می توانید با 300 دلار حساب باز کنید و با استفاده از اهرم «200:1» وارد معاملات مینی لات تا سقف 10000 دلار شوید که با استفاده از آن تنها در یک معامله شما می توانید پول تان را دو برابر کنید. این موضوع به هیچ وجه صحت ندارد. وقتی صحبت از اندازه لات در میان باشد هیچ فرمول جادویی دقیقی وجود ندارد؛ با این حال، در ابتدای کار اندازه کوچکتر مناسب تر است. هر معامله گری آستانه تحمل ریسک خاص خود را دارد. بهترین قاعده کلی این است: «تا چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی جایی که امکان دارد محافظه کار باشید». همه ی افراد این امکان را ندارند که با 5000 دلار حساب باز کنند؛ اما مهم است بدانید استفاده از لات های بزرگتر با سپرده کم با چه خطراتی روبرو است. استفاده از لات در اندازه های کوچک باعث می شود که با انعطاف پذیری و منطق و نه از روی احساسات معاملات خود را مدیریت کنید.

    مدیریت ریسک در فارکس : پیگیری حدود خطر

    اگرچه استفاده از لات در اندازه های کوچکتر کار درستی است، اما باز کردن لات های بسیار به شما کمکی نخواهد کرد. همچنین اهمیت دارد که ارتباط بین جفت ارزها را به خوبی درک کنید.

    به عنوان مثال اگر جفت ارز EUR/USD را بفروشید و جفت ارز USD/CHF را بخرید، در واقع دو بار در معرض دلار قرار گرفته و در یک جهت قدم برداشته اید. این برابر است با خرید 2 لات از دلار آمریکا. در صورت پایین آمدن دلار، ضررتان دو برابر خواهد شد. محدود نگه داشتن حدود خطر، ریسک را کاهش داده و به ماندگاری شما در صنعت Forex می افزاید.

    مدیریت ریسک در فارکس : نتیجه

    مدیریت ریسک به این معنی است که ریسک را تحت کنترل خود در آورید. هرچه کنترل بیشتری بر روی ریسک داشته باشید، انعطاف پذیری شما در صورت لزوم بیشتر خواهد بود. “فرصت” در Forex اهمیت بالایی دارد. معامله گران باید بتوانند از فرصت های به وجود آمده به نحو احسن استفاده کنند. با محدود کردن ریسک تضمین می کنید که حتی اگر هیچ چیز طبق برنامه پیش نرود، شما به معاملات خود ادامه داده و همیشه آماده خواهید بود. استفاده ی صحیح از مدیریت ریسک در واقع تفاوت بین یک معامله گر حرفه ای و یک معامله گر عجول و احساسی است.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا