مشارکت فارکسی در ایران

فعالیت در بازار فارکس چه ریسک هایی دارد؟

چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی

risk-management

برای پاسخ به این سوال ابتدا باید بدانیم مدیریت ریسک چیست و به چه معناست؟ به هر عکس‌العملی که در زندگی روزمره در برابر خطرات مختلف داریم، مدیریت ریسک یا risk management گفته می‌شود. با این تعریف مدیریت ریسک صرفا مربوط به بازارهای مالی نیست و در زندگی روزمره دائما در حال مدیریت ریسک هستیم؛ مثلا در رانندگی، شروع کسب و کار یا … . البته ممکن است به مدیریت ریسک خود آگاه نباشیم و ناآگاهانه این کار را انجام دهیم، مثلا فرض کنید با سرعت در حال رانندگی هستید و یک دفعه یک مانع جلوی خود می‌بینید و مسیر را تغییر می‌دهید، اینجا شما با در نظر گرفتن خطراتی که برخورد با مانع برای شما دارد، مدیریت ریسک انجام داده‌اید و شاید این مدیریت ریسک را به صورت ناخودآگاه انجام داده‌اید. اما در بازارهای مالی چنین نیست و مدیریت ریسک در بازارهای مالی به صورت کاملا آگاهانه باید انجام شود.

در اقتصاد همیشه خطرات مالی برای سرمایه ما که ممکن است سهام، املاک، سکه، طلا، رمزارز، پول و … باشد، وجود دارد. به برنامه و چارچوبی به این خطرات را کنترل می‌کند و به این خطرات رسیدگی می‌کند، مدیریت ریسک گفته می‌شود که سرمایه‌گذار یا معامله‌گر از این برنامه استفاده می‌کند تا کمترین خطر متوجه سرمایه‌اش باشد.

خطرات و ریسک‌هایی که در بازارهای مالی وجود دارد متنوع هستند و می‌توان آنها را فعالیت در بازار فارکس چه ریسک هایی دارد؟ دسته‌بندی کرد.

در اینجا قصد داریم در مورد پروسه مدیریت ریسک صحبت کنیم به برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران پیشنهادهایی داریم.

چگونه در بازارهای مالی مدیریت ریسک داشته باشیم؟

اغلب گفته می‌شود مدیریت ریسک در بازارهای مالی در پنج مرحله صورت می‌گیرد. این مراحل چه هستند؟

اول؛ تعیین اهداف، دوم؛ تشخیص ریسک‌ها، سوم؛ تخمین ریسک، چهارم؛ تعریف واکنش‌ها، پنجم؛ نظارت.

البته لازم به ذکر است که این مراحل ممکن است با توجه به نوع بازار و شرایط دیگر تغییر کند.

تعیین اهداف

اولین مرحله این است که هدف خود از سرمایه‌گذاری و میزان تحمل ریسک را برای خود مشخص کنید. و این دو عامل به هم وابسته هستند. و تحمل ریسک نیز به شرایط روحی افراد و میزان اهمیت سرمایه آنها بستگی دارد. مثلا اگر سرمایه‌گذار تحمل ریسک بالایی داشته باشد، مطمئنا اهداف بالاتری برای خود تعیین می‌کند نسبت به کسی که تحمل ریسک ندارد. یا مثلا اگر کسی دارایی اصلی زندگی‌اش مثل خودرو یا خانه‌اش را تبدیل به سرمایه اولیه ورود به بازارهای مالی کرده باشد، کمتر می‌تواند ریسک کند.

تشخیص ریسک‌ها

در دومین قدم باید ریسک‌های ممکن را شناسایی و تعریف کنید. به این معنا که تمام رخدادهایی که ممکن است روی سرمایه ما موثر باشد را پیش‌بینی کنید که این اتفاقات همیشه لزوما اتفاقاتی نیست که مستقیما روی بازارهای مالی تاثیر می‌گذارد، بلکه اتفاقاتی که ممکن است رخ دهد و به صورت غیرمستقیم روی دارایی شما اثرگذار باشد را نیز باید پیش‌بینی کنید؛ مثلا جنگ، یا بروز مشکل در سایت معاملاتی یا مثلا قفل شدن سهم در صف‌ها در بورس تهران، یا اتفاقاتی نظیر این‌ها.

تخمین ریسک‌ها

بعد از اینکه ریسک‌ها را شناسایی و پیش‌بینی کردید، در مرحله بعد باید دامنه، شدت و قدرت ریسک‌ها را تخمین بزنید. ریسک‌هایی را که شناسایی می‌کنید می‌توانید بر اساس میزان تأثیر رتبه‌بندی کنید. مثلا کندی هسته معاملات یا نرم‌افزار معاملات یک کارگزار شاید چند درصد روی قیمت سهم شما مؤثر باشد، و شدت و دامنه آن همین قدر است. اما اگر جنگی رخ دهد، میزان قدرت این خطر خیلی بیشتر است.

تعریف واکنش‌ها

در مرحله چهارم باید پاسخ‌ها و واکنش‌های احتمالی را مشخص کنیم. به این معنا که مشخص کنیم در صورتی که ریسک‌ها و خطراتی که در مراحل قبل پیش‌بینی کردیم، رخ دهد، چه واکنشی باید داشته باشیم. در تعریف واکنش‌ها علاوه بر ریسک‌ها باید سطح اهمیت آنها را نیز در نظر بگیریم.

نظارت

قدم آخر این است که به صورت مداوم روی برنامه‌هایمان نظارت کنیم. باید دائما هشیار باشیم، اطلاعات بیشتر جمع‌آوریم کنیم، بیشتر تحلیل کنیم و در صورت لزوم برنامه خود را در واکنش به اتفاقات تغییر دهیم.

چه چیزی باعث می‌شود یک سیستم معاملاتی ناموفق شود؟

دلایل بسیاری هست که ممکن است سبب این اتفاق شود. از اتفاقات پیش‌بینی نشده گرفته تا واکنش‌های احساسی. مثلا شاید بازار مطابق تحلیل‌ها ما پیش نرود یا از روی احساساتی مثل ترس یا هیجان تصمیم نادرستی بگیریم و در نتیجه اقدام نامناسبی انجام دهیم. و این اقدامات از روی احساس وقتی رخ می‌دهد که سرمایه‌گذار به استراتژی اولیه خودش پایبند نباشد. این تصمیم‌ها معمولا در زمان نزولی شدن بازار و اصلاح قیمت، زیاد رخ می‌دهد.

مدیریت ریسک‌های مالی

هرچند که راه‌های زیادی برای مدیریت ریسک وجود دارد اما چیزی که همه متخصصان روی آن توافق نظر دارند این است که یک برنامه خوب برای مدیریت ریسک به موفقیت معامله‌گران کمک بزرگی می‌کند. تنظیم یک برنامه برای مدیریت ریسک کار سختی هم نیست و ممکن است مانند تعیین حدضرر ساده باشد.

آن سیستم معاملاتی قدرتمندتر است که پاسخ‌ها و واکنش‌های مختلف را در نظر بگیرد. و معامله‌گر باید خودش را برای هر شرایطی آماده کرده باشد. و بهترین حالت آن است که معامله‌گر برنامه مدیریت ریسک و سیستم معاملاتی‌اش را همیشه بررسی و بازبینی کند و در صورت لزوم برنامه را اصلاح کند.

معرفی ریسک‌های موجود در بازارهای مالی

در اینجا بعضی از ریسک‌هایی که در بازارهای مالی وجود دارد را به شما معرفی کنیم و مسیرهایی را که می‌توانیم این ریسک‌ها را کم کنید، به شما می‌گوییم:

ریسک بازار

این ریسک همیشه وجود دارد و امری طبیعی است ولی شما می‌توانید با تعیین حدضرر این ریسک را به کمترین حد کاهش دهید. مثلا اگر سهمی را به قیمت هزار تومان خرید کردید، ممکن است حدضرر ده درصد برای آن تعیین کنید، پس اگر قیمت سهم به نهصد تومان رسید، باید سهمتان را بفروشید.

ریسک نقد شدن

این ریسک به این معناست که شما وارد بازاری می‌شوید که نقدشوندگی آن پایین است یا ممکن است در معامله‌ای به هدفتان برسید، یا حدضرری که مشخص کرده بودید، فعال شود ولی برای سهم شما خریدار نباشد.

ریسک اعتبار

ریسک اعتبار هم ممکن است ضرر بیشتری به شما تحمیل کند، هم سود بیشتر. اگر ضرر کنید، ضرر بیشتری به سرمایه شما وارد می‌شود و اگر سود کنید، سود بیشتری حاصل می‌شود.

ریسک‌های عملیاتی

با تنوع بخشیدن به سبد دارایی‌تان این ریسک را می‌توانید کاهش دهید و اگر یک پروژه یا شرکت دچار مشکل یا ضرر شود، معامله‌گر تنها قسمتی از سرمایه‌اش را از دست می‌دهد و چون سبد سهام متنوعی دارد، دیگر دارایی‌های سوددهی خواهند داشت.

راه دیگری نیز هست که می‌توانید این ریسک را کاهش دهید، و آن مطالعه در مورد شرکت‌های و پروژه‌هایی است که امکان رخ دادن چنین خطراتی در آنها کمتر است.

ریسک سیستمی

این ریسک را هم با تنوع بخشیدن به سبد سهامتان می‌توانید کاهش دهید. و پیشنهاد ما به شما این فعالیت در بازار فارکس چه ریسک هایی دارد؟ است که از شرکت در گروه‌های مختلف صنعتی سهام خریداری کنید و بهتر است این صنایع خیلی به هم مرتبط نباشند

چرا بعضی ها تقریبا همیشه در بازارهای مالی بین المللی سود کسب می کنند؟

شاید این سوال به ذهن شما هم خطور کرده باشد که چرا بعضی ها همیشه در بازارهای مالی بین المللی سود کسب می کنند؟ فقط افراد کمی می توانند به فعالیت در بازار فارکس بپردازند و سود مستمر کسب کنند.

چرا بعضی ها تقریبا همیشه در بازارهای مالی بین المللی سود کسب می کنند؟

به گزارش گروه بازار خبرگزاری آنا شاید این سوال به ذهن شما هم خطور کرده باشد که چرا بعضی ها همیشه در بازارهای مالی بین المللی سود کسب می کنند؟ فقط افراد کمی می توانند به فعالیت در بازار فارکس بپردازند و سود مستمر کسب کنند.

اما دلیل این که فقط این افراد خاص می توانند به سود دهی مستمر برسند کاملا ساده است. آن ها افراد با پشتکار و پر تلاشی هستند که می دانند از کجا شروع کنند. آن ها می دانند که برای آموزش دیدن باید زمان کافی اختصاص بدهند، نظم داشته باشند و در معامله کردن دچار احساسات نشوند.

آن ها قوانین مدیریت سرمایه را به خوبی فرا گرفته اند و انتظار کسب سود زیاد در مدت زمان کمی را ندارند. اگر فعالیت در بازار فارکس چه ریسک هایی دارد؟ شما هم از آن دسته آدم هایی هستید که معتقدید برای ورود به یک عرصه جدید به زمان کافی و برنامه ریزی نیاز دارید تا انتهای مقاله با ما همراه باشید تا راز کسب سود در این بازار بزرگ و پر هیاهو را فراگیرید.

چرا بعضی ها تقریبا همیشه در بازارهای مالی بین المللی سود کسب می کنند؟

بازار فارکس چگونه به وجود آمد؟

در این جا می خواهیم کمی به تاریخچه فارکس بپردازیم. پس از جنگ دوم جهانی بود که دنیا از نظر اقتصادی دچار هرج و مرج فراوانی شده بود. در همان سال ها بود که کشورها تصمیم گرفتند نرخ برابری ارزهایشان را با طلا تعیین کنند اما خیلی زود این تصمیم منهل شد چون کشورهای مختلف دنیا رشد اقتصادی متفاوتی داشتند.

پس از مدتی سیستم ارزش گذاری جدیدی پا به عرصه وجود گذاشت. در این روش جدید نرخ ارزها را میزان عرضه و تقاضا و رشد اقتصادی کشورها تعیین می کرد و پس از آن بود که بازار فارکس شکل گرفت. بازاری که در آن ارزها به صورت جفتی در برابر یکدیگر معامله می شوند.

با گسترش اینترنت بروکرهای مختلفی پا به عرصه وجود گذاشتند. بطوریکه این بروکرها به عنوان یک واسطه میان معامله گران و بازار فارکس عمل می کنند.

چرا بعضی ها تقریبا همیشه در بازارهای مالی بین المللی سود کسب می کنند؟

اهمیت انتخاب بروکر مناسب

برای شروع معاملات در فارکس باید در یک بروکر، حساب معاملاتی باز کنید. اما انتخاب بروکر مناسب از میان خیل عظیمی از بروکرها در ابتدا کاری دشوار به نظر می رسد. ممکن است این سوال را از خود بپرسید که چرا انتخاب یک بروکر مسئله مهمی است؟

در جواب باید گفت که با انتخاب یک بروکر مناسب، سرمایه گذاری مطمئن تری خواهید داشت. اگر بدون آگاهی و دانش کافی در یک بروکر ثبت نام کنید و پس از مدتی بروکر مورد نظر ورشکسته شود، چه اتفاقی برای سرمایه شما می افتد؟ به احتمال زیاد شما باید سرمایه خود را از دست رفته بدانید.

نگران نباشید شما هنوز هم فرصت انتخاب یک بروکر مناسب را دارید. سازمان های معتبری در جهان وجود دارند که فعالیت این بروکر ها را تایید می کنند و شما می توانید این سازمان ها را به عنوان یک مرجع اعتبار در نظر بگیرید.

با کمی تحقیق بیشتر می توانید بهترین بروکر فارکس در دنیا را شناسایی کنید و یک سرمایه گذاری مطمئن و ایمن را شروع کنید. اگر توانستید بروکر مناسبی را پیدا کنید، اولین قدم در مسیر کسب سود در بازار فارکس را برداشته اید اما این تنها آغاز راه است.

اهمیت آموزش پیش از ورود به بازار فارکس

یافتن بروکر مناسب یکی از گام های مهم در راه رسیدن به سود آوری در بازار فارکس است اما تنها گام نیست. نکته مهم تری که وجود دارد اهمیت آموزش پیش از ورود به بازار فارکس است. احتمالا همه شما به این نکته مهم واقف هستید که آموزش لازمه ورود به هر عرصه جدیدی است.

اما این آموزش باید در یک ساختار پیوسته و همراه با تمرین فراوان باشد تا بتواند نتیجه بخش باشد. افراد زیادی هستند که با یک آموزش کوتاه مقدماتی، اعتماد به نفس کاذب پیدا می کنند و سریع وارد معامله می شوند.

اما تنها نتیجه ای که عایدشان می شود از دست رفتن سرمایه ایی است که احتمالا یک عمر برای به دست آوردن آن تلاش کرده اند و در نهایت با این سوال مواجه می شوند که چرا من نتوانستم با وجود دیدن آموزش به سود دهی برسم؟

این افراد باید جواب را در نحوه آموزش و میزان زمانی که برای آن صرف کرده اند، بیابند. آموزشی که تمام جنبه های بازار فارکس را در بر بگیرد و بتوان با آن به یک روش شخصی برای معامله کردن دست یافت، رمز موفقیت و سود آوری معامله گران حرفه ای در این بازار است. امری که هر چند ساده به نظر می رسد اما نیازمند تلاش فراوان است.

اهمیت روان شناسی فردی در انجام معاملات موفق

نکته حائز اهمیت دیگری که فرق میان برنده و بازنده را در بازار فارکس مشخص می کند، اهمیت شناخت صحیح از خود است. معامله گران موفقی که در این بازار به ثروت آفرینی می رسند شناخت کافی از شخصیت خود دارند و بر اساس این آگاهی معاملات خود را انجام می دهند.

آن ها می دانند که در چه زمان هایی بهترین بازدهی را دارند و در چه زمان هایی دچار احساساتی مثل حرص و طمع می شوند و می توانند آن ها را کنترل کنند. این افراد هرگز اجازه نمی دهند که این احساسات قوانین مربوط به سیستم معاملاتی شان را تحت تاثیر قرار دهد.

آن ها در زمان هایی که احساسات بر آن ها غلبه می کند یا وارد معامله نمی شوند و یا آن ها را کنترل می کنند و بر اساس قواعد از پیش تعیین شده ایی که برای برنامه معاملاتی خود چیده اند، عمل می کنند.

جمع بندی

در این مقاله سعی کردیم به این پرسش پاسخ دهیم که چرا بعضی ها همیشه در بازارهای مالی بین المللی سود کسب می کنند؟ در پاسخ به این سوال، ابتدا با نحوه شکل گیری بازار فارکس و تاریخچه آن آشنا شدیم.

سپس به موضوع انتخاب بروکر مناسب برای حفظ سرمایه پرداختیم و اهمیت آموزش اصولی و صحیح را در بازار فارکس بررسی کردیم.

در نهایت می توان به این نتیجه رسید که بعد از انتخاب بروکر مناسب و یادگیری قواعد معامله گری به شکل اصولی، این روان شناسی فردی است که حرف آخر را در کسب سود مستمر در بازارهای مالی جهانی همچون فارکس می زند.

بازار فارکس

بازار فارکس

تجارت فارکس یا بازار فارکس به بیان ساده زمینه ای است که یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می کند.

فارکس همچنین به عنوان معاملات ارز خارجی هم شناخته می شود.

این بازار یکی از فعال ترین بازار های معامله شده در جهان است که میانگین حجم معاملات روزانه آن نزدیک به 5 تریلیون دلار است.

در این بازار شما همیشه یک جفت ارز را معامله می کنید، یک ارز را می فروشید و همزمان ارز دیگری را می خرید.

معاملات فارکس سازمانی مستقیما بین دو طرف در بازار خارج از بورس (OTC) انجام می شود.

به این معنی که هیچ صرافی متمرکزی وجود ندارد (مانند بازار سهام) و در عوض بازار فارکس توسط شبکه جهانی از بانک ها و سایر سازمان ها اداره می شود.

تراکنش فعالیت در بازار فارکس چه ریسک هایی دارد؟ ها در چهار مرکز اصلی معاملات فارکس در مناطق زمانی مختلف پخش می شوند.

لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو

تا زمانی که این تراکنش ها موقعیت متمرکزی نداشته باشند شما 24 ساعت روز را می توانید معامله کنید.

سه راه معامله در فارکس

بیشتر معاملات بازار فارکس با هدف مبادله ارز انجام نمی شود، بلکه برای حدس و گمان در مورد تغییرات قیمت آینده آن بسیار شبیه به معاملات سهام انجام می شود.

مشابه تریدر های سهام، تریدر های فارکس تلاش می کنند

ارزهایی را خریداری کنند که پیش بینی می کنند ارزش آن ها نسبت به سایر ارزهای افزایش می یابد و یا ارزهایی که در پیش بینی ها مشخص شده ارزششان کاهش پیدا می کند را می فروشند.

سه روش متفاوت برای تجارت در فارکس وجود دارد که تریدر ها با اهداف مختلف را در خود جای می دهد:

بازار نقدی

این بازار اصلی فارکس است که در آن دو ارز مبادله می شوند و نرخ های مبادله در زمان واقعی براساس عرضه و تقاضا تعیین می شوند.

بازار آتی

تریدر های فارکس می توانند به جای انجام یک معامله در لحظه، یک قرارداد خصوصی با یک تریدر دیگر منعقد کنند و نرخ مبادله ای را برای مقدار ارز توافق شده در آینده قفل کنند.

بازار آینده

به طور مشابه تریدرها می توانند یک قرارداد استاندارد برای خرید یا فروش مقدار ارز از پیش تعیین شده با نرخ مبادله ای خاص در آینده انتخاب کنند. این معامله در صرافی ها صورت می گیرد.

بازارهای آتی و آینده عمدتا توسط تریدرهای فارکس استفاده می شود که می خواهند در برابر تغییرات قیمت آتی در یک ارز، سفته بازی یا محافظت کنند.

نرخ ارز در این بازار ها براساس آنچه در بازار نقدی اتفاق می افتد تعیین می شود که بزرگترین بازار فارکس است و اکثر معاملات در آن انجام می شود.

چه چیزی فارکس را به حرکت در می آورد

مانند هر بازار دیگری، قیمت ارز براساس عرضه و تقاضای خریداران و فروشندگان تعیین می شود.

با این حال نیروهای کلان دیگری هم در این بازار نقش دارند.

تقاضا برای ارزهای خاص نیز می تواند تحت تاثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی، و محیط سیاسی کشور مورد نظر قرار گیرد.

بازار فارکس بیست و چهار ساعت روز و پنج روز هفته را باز است که به تریدرهای این بازار اجاز می دهد

تا نسبت به عواملی که ممکن است تا مدت ها بعد بر بازار سهام تاثیر گذار باشند واکنش نشان دهد.

از آن جایی که بسیاری از معاملات ارز بر روی سفته بازی ها یا پوشش ریسک متمرکز است،

برای معامله گران مهم است که از خبر هایی که می تواند باعث افزایش شدید ارزها شود، آگاه شوند.

چرا تجارت فارکس برای اکثریت اهمیت دارد

در حالی که یک سرمایه گذار معمولی به احتمال زیاد نباید در این بازار فعالیت کند، اما آنچه در آن جا اتفاق می افتد همه را تحت تاثیر قرار می دهد.

برای مثال اگر ارزش دلار آمریکا نسبت به یورو تقویت شود، سفر به خارج از کشور (دلارهای آمریکا می تواند یورو بیشتری بخرد) و کالاهای وارداتی

(از ماشین گرفته تا لباس) ارزان تر خواهد بود.

از طرف دیگر زمانی که دلار ضعیف شود، سفر به خارج از کشور و واردات کالا گران تر می شود

(اما کشورهایی که کالا به خارج از کشور صادر می کنند سود خواهند برد).

اگر قصد خرید یک کالای بزرگ وارداتی را دارید، یا قصد دارید به خارج از کشور سفر کنید خوب است که مراقب نرخ ارز تعیین شده توسط بازار فارکس باشید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا